中國(guó)人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，2022年三季度末，本外幣綠色貸款余額20.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)41.4%，高于各項(xiàng)貸款增速30.7個(gè)百分點(diǎn)同時(shí)，截至6月底，中國(guó)綠色債券存量為1.2萬(wàn)億元，居全球第二

中國(guó)綠色金融市場(chǎng)對(duì)全球的吸引力和影響力不斷提升，而商業(yè)銀行是中國(guó)綠色金融市場(chǎng)的重要參與者記者在采訪中了解到，我國(guó)商業(yè)銀行多管齊下，通過(guò)在綠色信貸，綠色債券，創(chuàng)新各類(lèi)金融產(chǎn)品等方面發(fā)力，更好地支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色可持續(xù)發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型

用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具

支持綠色低碳發(fā)展

中國(guó)人民銀行最近幾天發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，2022年6月末，中國(guó)人民銀行通過(guò)創(chuàng)設(shè)碳減排支持工具和專(zhuān)項(xiàng)再貸款工具向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放支持煤炭清潔高效利用的低成本資金1827億元和357億元，分別支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)放相關(guān)貸款3045億元和439億元，帶動(dòng)減排二氧化碳當(dāng)量6000多萬(wàn)噸。

2021年11月創(chuàng)建了兩個(gè)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，即碳減排支持工具和支持清潔和高效使用煤炭的特別再融資工具這兩個(gè)工具既準(zhǔn)確又直接，正在撬動(dòng)更多的銀行資金投向中國(guó)的綠色低碳領(lǐng)域

以碳減排支持工具為例這個(gè)工具主要關(guān)注三大領(lǐng)域:清潔能源，節(jié)能環(huán)保，碳減排技術(shù)金融機(jī)構(gòu)向碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域相關(guān)企業(yè)發(fā)放碳減排貸款后，可以向央行申請(qǐng)資金支持人民銀行可按貸款本金的60%給予資金支持，利率為1.75%

福建某海上風(fēng)電企業(yè)計(jì)劃開(kāi)發(fā)莆田萬(wàn)平海上風(fēng)電項(xiàng)目，這是福建省國(guó)家能源局批準(zhǔn)的首個(gè)海上風(fēng)電項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，每年可提供約22億千瓦時(shí)清潔能源，節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤34.96萬(wàn)噸，每年減少二氧化碳當(dāng)量106萬(wàn)噸，二氧化硫6200噸，氮氧化物3100噸

中國(guó)銀行莆田分行了解到這一情況后，主動(dòng)查找企業(yè)資金需求，開(kāi)通綠色通道快速審批貸款，15天內(nèi)完成授信目前已投入期限為17年的碳減排貸款2.87億元，并充分利用碳減排支持工具進(jìn)行政策紅利，將貸款利率降至比LPR低120個(gè)基點(diǎn)，為項(xiàng)目建設(shè)提供了低利率，長(zhǎng)期的信貸資金保障

綠色金融債券標(biāo)桿中國(guó)綠色債券新原則

綠色金融是經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型的重要驅(qū)動(dòng)力，綠色債券是綠色金融的重要組成部分今年7月，《中國(guó)綠色債券原則》正式發(fā)布，這是首個(gè)將中國(guó)實(shí)踐與國(guó)際接軌的綠色原則框架，將中國(guó)綠色債券市場(chǎng)推進(jìn)到規(guī)范化，國(guó)際化的新階段

在募集資金使用方面，中國(guó)綠色債券原則要求綠色債券募集資金100%投資于綠色項(xiàng)目這是一個(gè)非常關(guān)鍵的變化，有利于提高綠色債券的‘純度’，提振投資者信心摩根大通債務(wù)資本市場(chǎng)主管陳潔說(shuō)

伴隨著《中國(guó)綠色債券準(zhǔn)則》的發(fā)布，銀行紛紛發(fā)行符合新準(zhǔn)則的綠色金融債券日前，招商銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成功預(yù)訂發(fā)行2022年第二期綠色金融債券，這是國(guó)內(nèi)首只適用中國(guó)綠色債券原則的商業(yè)銀行綠色金融債券日前，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)面向全球投資者成功發(fā)行120億元人民幣債券掛鉤綠色金融債券本次發(fā)行嚴(yán)格遵循綠色債券支持項(xiàng)目目錄，自愿遵循中國(guó)綠色債券原則和綠色債券原則募集資金將主要用于城市環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施，城鄉(xiāng)公共交通系統(tǒng)建設(shè)和運(yùn)營(yíng)等綠色項(xiàng)目經(jīng)第三方獨(dú)立評(píng)估認(rèn)證，環(huán)境和社會(huì)效益明顯，綠色等級(jí)為G1

此外，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行最近發(fā)行了200億元綠色金融債券本期債券募集資金對(duì)接的綠色信貸項(xiàng)目，既符合中國(guó)綠色債券原則，又對(duì)標(biāo)了最新的《中歐可持續(xù)金融共同分類(lèi)目錄》，是該目錄下規(guī)模最大的綠色金融債券發(fā)行

此前，陳潔在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，在雙碳目標(biāo)下，我國(guó)支持綠色債券發(fā)展的相關(guān)政策不斷出臺(tái)，制度不斷完善，為市場(chǎng)發(fā)展注入了強(qiáng)大動(dòng)力同時(shí)，綠色債券在二級(jí)市場(chǎng)具有良好的流動(dòng)性在波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境下，這類(lèi)投資標(biāo)的表現(xiàn)相對(duì)穩(wěn)定，投資者的投資意愿更強(qiáng)，從而形成資金進(jìn)一步流入綠色債券市場(chǎng)的正循環(huán)

綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)不斷創(chuàng)新和豐富。

中國(guó)人民銀行最近幾天發(fā)表題為《完善綠色金融體系，助力綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展》的文章稱(chēng)，多樣化的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)是滿足市場(chǎng)主體多樣化需求，豐富和優(yōu)化綠色金融市場(chǎng)供給結(jié)構(gòu)的重要基礎(chǔ)。

綠色信貸是綠色金融產(chǎn)品的重要組成部分，相關(guān)產(chǎn)品也在不斷推出最近幾天，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行作為銀團(tuán)獨(dú)家牽頭行和可持續(xù)發(fā)展協(xié)調(diào)行，率先在市場(chǎng)上發(fā)放與可持續(xù)發(fā)展掛鉤的銀團(tuán)貸款

與可持續(xù)發(fā)展掛鉤的銀團(tuán)貸款是指通過(guò)銀團(tuán)貸款條款鼓勵(lì)借款人實(shí)現(xiàn)預(yù)設(shè)的可持續(xù)發(fā)展績(jī)效目標(biāo)的融資工具本次銀團(tuán)貸款的對(duì)象是華能天成融資租賃有限公司，銀團(tuán)貸款將貸款利率與企業(yè)預(yù)設(shè)的可持續(xù)發(fā)展績(jī)效目標(biāo)——清潔能源項(xiàng)目投資額，裝機(jī)容量，二氧化碳減排等掛鉤在滿足企業(yè)融資需求的同時(shí)，鼓勵(lì)其加快清潔能源項(xiàng)目投資，增強(qiáng)企業(yè)綠色發(fā)展的動(dòng)力

此外，伴隨著可持續(xù)發(fā)展和綠色發(fā)展理念的逐步深入，ESG主題的銀行理財(cái)產(chǎn)品不斷拓展根據(jù)銀行業(yè)登記托管中心發(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)金融市場(chǎng)半年報(bào)》，2022年上半年，金融市場(chǎng)共發(fā)行43款ESG主題金融產(chǎn)品，募集資金總額超過(guò)200億元截至2022年6月底，存續(xù)產(chǎn)品134款，余額1049億元，同比增長(zhǎng)1.44倍，助力實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)

值得注意的是，國(guó)內(nèi)多家商業(yè)銀行正在探索建立個(gè)人碳賬戶制度，通過(guò)積分和股權(quán)兌換機(jī)制鼓勵(lì)客戶自覺(jué)踐行綠色行為如中信銀行的中信碳賬戶，包括碳賬戶開(kāi)戶，碳減排記錄，碳價(jià)值社交分享，低碳科普，低碳知識(shí)問(wèn)答，碳排放計(jì)算器等功能模塊，識(shí)別并介紹了電子信用卡申請(qǐng)，電子賬單，在線生活支付等特色金融場(chǎng)景

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