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為產(chǎn)業(yè)數(shù)字化插上金融數(shù)字化“翅膀”華夏銀行攜產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融成果亮相服貿(mào)會

來源:中國網(wǎng)  時間:2022-09-04 18:43  編輯:笑笑   閱讀量:9714   

2022中國國際服務貿(mào)易交易會金融服務專場于9月1日至9月5日在北京首鋼園區(qū)舉行作為金融服務專題展的重要參展商之一,華夏銀行攜產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融等多項成果亮相服務交易會

產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融不再是漸進式創(chuàng)新,而是顛覆式創(chuàng)新是對傳統(tǒng)信貸業(yè)務模式和業(yè)務技術(shù)的顛覆性變革和代際提升在交易會展區(qū),華夏銀行產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融部相關負責人在接受中國網(wǎng)財經(jīng)記者專訪時表示,發(fā)展產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融,不僅可以改變傳統(tǒng)的單一方式向客戶提供金融服務的服務模式,還可以向全產(chǎn)業(yè)鏈,全生態(tài)環(huán)境提供一攬子金融服務產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融通過給產(chǎn)業(yè)數(shù)字化插上金融數(shù)字化的翅膀,促進生態(tài)的繁榮和穩(wěn)定發(fā)展,使生態(tài)中的核心企業(yè)得到長期繁榮和穩(wěn)定發(fā)展

日前,銀監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)和保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指導意見》,其中提到要大力推進經(jīng)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型,積極發(fā)展產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融。

相關負責人對中國網(wǎng)財經(jīng)記者表示,2019年以來,華夏銀行在產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融的理念和實踐方面進行了一系列前沿探索我們認為,產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融是以數(shù)字信息為基礎,應用數(shù)字技術(shù),基于整個產(chǎn)業(yè)鏈的整體價值形成數(shù)字保障,為不同生態(tài)場景下的各類參與者提供獨立于核心企業(yè)的金融服務

同時說明產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融具有六大要素特征從目前的實踐來看,產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融處于無人區(qū)經(jīng)過深入研究,我們對產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融做了一個‘要素定義’,即同時滿足‘產(chǎn)業(yè)+生態(tài)+數(shù)字+科技+互聯(lián)網(wǎng)+金融’六大要素的商業(yè)模式稱為產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融

產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融與傳統(tǒng)信貸的區(qū)別在于,產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融不再是漸進式創(chuàng)新,而是顛覆式創(chuàng)新,是對傳統(tǒng)信貸業(yè)務模式和業(yè)務技術(shù)的顛覆性變革和代際提升其中,最重要的是實現(xiàn)數(shù)字信貸技術(shù)和數(shù)字智能風控技術(shù)的創(chuàng)新,解決商業(yè)銀行傳統(tǒng)部分最難的環(huán)節(jié)因為數(shù)據(jù)的元素,最核心的創(chuàng)新是業(yè)務技術(shù)把傳統(tǒng)的依靠質(zhì)押的模式變成了純數(shù)字化的模式,主要依靠數(shù)字化的風控相關負責人強調(diào)

相信產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融的發(fā)展,不僅可以改變傳統(tǒng)的單一方式為客戶提供金融服務的服務模式,還可以為全產(chǎn)業(yè)鏈,全生態(tài)環(huán)境提供一攬子金融服務產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融通過給產(chǎn)業(yè)數(shù)字化插上金融數(shù)字化的翅膀,促進生態(tài)的繁榮和穩(wěn)定發(fā)展,使生態(tài)中的核心企業(yè)得到長期繁榮和穩(wěn)定發(fā)展

數(shù)字金融發(fā)展步伐提速

數(shù)字金融是當前銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重點方向在此背景下,華夏銀行積極發(fā)展產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融,服務實體經(jīng)濟更好發(fā)展

在機制上,華夏銀行采取五大保障措施,為數(shù)字化轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融業(yè)務保駕護航一,加強整體戰(zhàn)略力度,明確發(fā)展路徑和輸出規(guī)劃:發(fā)布2021—2025年數(shù)字科技轉(zhuǎn)型行動計劃,實施藍海,方舟,楚門改造工程二是推進組織改革,加強整體推進和資源保障:成立數(shù)字化辦公室和創(chuàng)新委員會,建立總行一級工業(yè)數(shù)字金融部三是建設數(shù)字技術(shù)基地,打造產(chǎn)出發(fā)展新技術(shù)引擎堅持數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務,建設統(tǒng)一數(shù)據(jù)中心,形成數(shù)據(jù)治理體系四是培養(yǎng)復合型人才,建立數(shù)字化思維,風控模型設計,新技術(shù)實踐,敏捷組織管理等數(shù)字化人才體系第五,加強創(chuàng)新文化建設,建立勞動創(chuàng)造財富等七項創(chuàng)新容錯激勵機制,形成競相創(chuàng)新的良好氛圍

據(jù)介紹,華夏銀行在推動實施產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融時,不會拒絕與任何愿意數(shù)字化開放的客戶合作在具體操作上,該行為客戶建立了層級化,高級化的體系,與數(shù)字化合作伙伴一起實施企業(yè)政策,分類賦能,實現(xiàn)金融數(shù)字化與產(chǎn)業(yè)數(shù)字化的同頻共振

值得關注的是,華夏銀行在產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融發(fā)展方面取得了一系列成績在產(chǎn)品方面,華夏銀行圍繞產(chǎn)業(yè)鏈交易場景打造了多個數(shù)字金融產(chǎn)品例如,推出六種類型的數(shù)字信貸產(chǎn)品基于產(chǎn)業(yè)鏈上下游交易場景,推出數(shù)字產(chǎn)品池,數(shù)字保理,數(shù)字倉單貸款,數(shù)字運費貸款等數(shù)字信貸產(chǎn)品截至今年6月底,已服務客戶900余家,總投資額近240億元

此外,華夏銀行還搭建了支持全業(yè)務流程數(shù)字化的系統(tǒng)平臺從數(shù)據(jù)采集,場景準入,授信審批,事中監(jiān)控,風險預警,貸后處置等方面,構(gòu)建系統(tǒng)應用組件和場景多維工具箱,實現(xiàn)金融服務全流程數(shù)字化,幫助客戶實現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營活動全流程數(shù)字化

相關負責人進一步表示,華夏銀行已形成多項產(chǎn)業(yè)生態(tài)場景的金融服務解決方案首先是布局重點行業(yè)生態(tài)聚焦國家戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)和制造業(yè),能源,物流等重點行業(yè),我們將按照核心企業(yè)深耕,精耕行業(yè)直平臺,合伙制生態(tài)精耕的思路,拓展垂直產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)場景

二是構(gòu)建生態(tài)服務計劃建成多個產(chǎn)業(yè)生態(tài)金融服務方案,在先進制造,能源再生,數(shù)字物流,商品生態(tài)圈建設等方面取得突破例如,在能源更新計劃中,我們與互聯(lián)網(wǎng)能源平臺合作,利用大數(shù)據(jù),云服務,物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù),基于平臺提供的訂單,支付,合同,物流數(shù)據(jù),為能源產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)和個人客戶提供在線化,數(shù)字化,智能化,便捷化的金融服務同時提供一攬子綜合金融解決方案,如數(shù)字評估,數(shù)字信貸,融資租賃等,用于全國數(shù)千家民營油站的綜合能源港升級和快電換電業(yè)務場景

希望未來企業(yè)在商業(yè)運營,生產(chǎn),流通中的商業(yè)信用能夠真正變成銀行的數(shù)字信用,直接給企業(yè)信用融資,從而去除傳統(tǒng)的擔保和質(zhì)押這是我們真正的產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融的發(fā)展目標該負責人最后說道

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