近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，超高凈值人群家族資產(chǎn)不斷增加。據(jù)麥肯錫最新預(yù)測，中國超高凈值人群個人金融資產(chǎn)總和未來5年將以13%的速度高速增長。

與此同時，粵港澳大灣區(qū)是中國經(jīng)濟(jì)最活躍、最富裕的城市群之一，聚集了大批具備國際視野的高凈值人群，對全球化的財富管理服務(wù)需求巨大。

在此背景下，作為財富管理行業(yè)中“金字塔頂尖”，家族辦公室受到越來越多中國超高凈值人群的青睞。面對萬億級的時代藍(lán)海，保險公司正搶先布局家族辦公室，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，為高凈值人群提供專屬服務(wù)。

險企加速布局家辦賽道

南方財經(jīng)全媒體記者梳理發(fā)現(xiàn)，已有多家險企對家族辦公室陸續(xù)進(jìn)行了布局。2014年，中信保誠推出“傳家”業(yè)務(wù)品牌，涉足家族辦公室業(yè)務(wù)，2016年正式推出康達(dá)家族辦公室。2017年5月，中宏人壽推出宏運世家家族辦公室。2019年，平安人壽北京分公司推出瀚景家族辦公室團(tuán)隊。2020年9月，友邦保險推出傳世家族辦公室服務(wù)平臺。2021年8月，陽光保險推出“陽光·臻傳”家族辦公室。同年12月，太平人壽保險推出太平1929家族辦公室。此外，保險中介機構(gòu)泛華金融也推出泛華家族辦公室。

作為保險產(chǎn)品供應(yīng)商，保險公司對風(fēng)險精算、風(fēng)險管理有其獨特優(yōu)勢，可以承包更加專業(yè)化的保險產(chǎn)品，而且大型保險集團(tuán)擁有多牌照金融機構(gòu)，可以提供豐富的投融資服務(wù)。同時，保險公司相對穩(wěn)健的投資策略，也有助于家族財富在相當(dāng)長時間內(nèi)實現(xiàn)保值增值。

比如，“太平1929家族辦公室”產(chǎn)品整合了總公司、分公司、各類渠道和公司內(nèi)外部資源。針對會員客戶的財富管理需求，借助中國太平集團(tuán)旗下資管公司、公募基金、私募股權(quán)基金等境內(nèi)外資產(chǎn)配置渠道和專業(yè)化投資平臺，讓會員在中國太平有更多的財富管理選擇。另外，該項目還鏈接了中國太平在醫(yī)養(yǎng)領(lǐng)域布局的“圓和醫(yī)療”“養(yǎng)老社區(qū)”等精品資源，為客戶打造一個產(chǎn)生深度鏈接、共享商機、合作共贏的平臺。

事實上，對于險企而言，布局家辦賽道不僅能夠驅(qū)動保費增長，更重要的是能夠獲取高凈值客戶、開拓高端市場。

大灣區(qū)成家辦發(fā)展新支點

粵港澳大灣區(qū)是中國經(jīng)濟(jì)最活躍、最富裕的城市群之一。根據(jù)2022年胡潤財富報告，大灣區(qū)擁有千萬元人民幣資產(chǎn)的高凈值家庭超過50萬戶，對全球化的財富管理服務(wù)需求巨大。

2022年，《廣州市建設(shè)粵港澳大灣區(qū)理財和資管中心實施方案》也正式落地，明確提出引進(jìn)和新設(shè)各類資管機構(gòu)，將廣州打造成立足粵港澳大灣區(qū)、面向全球的跨境理財和資管中心。

此外，據(jù)中國人民銀行廣東省分行披露的數(shù)據(jù)顯示，今年以來粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”的個人投資者同比增長了40.1%；跨境匯劃金額同比增長4.1倍?！翱缇忱碡斖ā睒I(yè)務(wù)的升溫為大灣區(qū)財富管理及家族辦公室行業(yè)發(fā)展帶來優(yōu)勢。

早前，一位業(yè)內(nèi)人士對記者表示，大灣區(qū)民營企業(yè)家較早涉足跨境業(yè)務(wù)，理念也比較先進(jìn)，不少企業(yè)家客戶對家族辦公室并不陌生。在粵港澳大灣區(qū)跨境理財與資管中心建設(shè)、香港家辦新規(guī)等大背景之下，家族辦公室業(yè)務(wù)在大灣區(qū)的發(fā)展前景巨大。

大灣區(qū)的家族財富管理業(yè)務(wù)一直都是金融機構(gòu)熱衷開拓的地區(qū)。作為總部設(shè)在香港的中管金融保險集團(tuán)，中國太平立足香港、深耕大灣區(qū)，積極發(fā)揮跨境經(jīng)營優(yōu)勢，布局家族辦公室業(yè)務(wù)。

近日，“太平1929家族辦公室全球匯客廳·廣州廳”正式落成，并面向粵港澳大灣區(qū)客戶開放。太平人壽廣東分公司黨委書記、總經(jīng)理賈平民在落成儀式上表示，太平1929家族辦公室全球匯客廳·廣州廳的落成，將更好地滿足粵港澳大灣區(qū)客戶高層次、多樣化服務(wù)需求，并成為大灣區(qū)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的新增長點。

“經(jīng)濟(jì)發(fā)展加速，大灣區(qū)內(nèi)的高凈值人群數(shù)量隨之增加，他們可以利用香港的財富管理、金融和法律等專業(yè)服務(wù)，在香港成立家族辦公室，以得到更妥善的財富管理和傳承?！痹诮衲甑腟martHK“推動高質(zhì)量發(fā)展?香港論壇”上，香港特別行政區(qū)政府投資推廣署助理署長蔣學(xué)禮如是表示。

隨著越來越多的險企布局家族辦公室業(yè)務(wù)，大灣區(qū)內(nèi)地城市有望結(jié)合香港在財富管理和家族辦公室的優(yōu)勢和基礎(chǔ)，合力打造大灣區(qū)財富生態(tài)圈，推動建設(shè)更高質(zhì)量、更高水平的國際財富管理集聚示范區(qū)。

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