編者按:

近年來(lái)在監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，城商行民營(yíng)銀行深入貫徹落實(shí)國(guó)家金融工作各項(xiàng)部署，加大金融紓困支持力度，助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)；著力防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展韌性；深入推進(jìn)體制機(jī)制改革，完善現(xiàn)代企業(yè)制度。為進(jìn)一步鼓勵(lì)和推動(dòng)產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，在原銀保監(jiān)會(huì)城市銀行部的指導(dǎo)下，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)城商行工作委員會(huì)組織開(kāi)展城商行民營(yíng)銀行“深耕特色經(jīng)營(yíng) 建設(shè)美好金融——城商行服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展”主題宣傳活動(dòng)。

作為全球百?gòu)?qiáng)銀行、全國(guó)系統(tǒng)重要性銀行、江蘇省最大法人銀行，江蘇銀行積極踐行綠色發(fā)展理念，從戰(zhàn)略高度將綠色金融作為全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要抓手，致力于打造“國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際有影響力”的綠色金融品牌。十年不輟，深耕綠色。江蘇銀行在綠色金融發(fā)展的“快車(chē)道”上加速前行，于2023年1月成功當(dāng)選聯(lián)合國(guó)環(huán)境署金融倡議組織銀行理事會(huì)中東亞地區(qū)唯一理事單位。

截至2023年一季度末，江蘇銀行綠色融資規(guī)模已超4000億元，綠色信貸余額較上年末增長(zhǎng)33.6%，其中清潔能源貸款余額較上年末增長(zhǎng)34.2%，綠色信貸占比和增速保持前列。

戰(zhàn)略引領(lǐng):綠色航行“掌舵手”

2017年，江蘇銀行采納“赤道原則”，成為城商行首家、國(guó)內(nèi)第二家赤道銀行。2021年，江蘇銀行宣布采納聯(lián)合國(guó)“負(fù)責(zé)任銀行原則”(Principles for Responsible Banking)，成為國(guó)內(nèi)首家同時(shí)采納“赤道原則”和聯(lián)合國(guó)“負(fù)責(zé)任銀行原則”雙國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的城商行。江蘇銀行積極構(gòu)建以“負(fù)責(zé)任銀行原則”與ESG雙重引領(lǐng)的戰(zhàn)略體系，將聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展理念融入全行發(fā)展戰(zhàn)略，推動(dòng)全行經(jīng)營(yíng)發(fā)展與聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)(SDGs)、《巴黎協(xié)定》目標(biāo)以及國(guó)家綠色低碳發(fā)展目標(biāo)緊密結(jié)合、協(xié)調(diào)一致。

為貫徹全行可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，江蘇銀行搭建了全方位的綠色金融組織架構(gòu)體系。通過(guò)將可持續(xù)發(fā)展納入董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)職責(zé)范疇，在高級(jí)管理層成立綠色金融委員會(huì)和綠色金融工作組，統(tǒng)籌全行資源，齊抓共管綠色金融。在執(zhí)行層面，江蘇銀行升級(jí)綠色金融部為總行一級(jí)部門(mén)，牽頭全行綠色金融發(fā)展，不斷完善綠色金融組織架構(gòu)，增設(shè)分行綠色金融委員會(huì)、綠色金融團(tuán)隊(duì)和專(zhuān)職專(zhuān)崗，打造綠色金融專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍，不斷提升專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)能力。

精準(zhǔn)施策:增添發(fā)展“新動(dòng)能”

大力發(fā)展綠色金融，是助推生態(tài)文明建設(shè)、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。江蘇銀行堅(jiān)定不移推動(dòng)綠色金融提質(zhì)增效，著力打造“專(zhuān)項(xiàng)信貸額度、專(zhuān)項(xiàng)利率優(yōu)惠、專(zhuān)項(xiàng)資源配置、專(zhuān)項(xiàng)審批通道”四專(zhuān)模式，持續(xù)賦能綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)金融力量。

堅(jiān)持優(yōu)化信貸政策提升綠色金融發(fā)展精準(zhǔn)度。2022年，江蘇銀行修訂《江蘇銀行信貸投向指引》，將節(jié)能環(huán)保、清潔能源產(chǎn)業(yè)等列為優(yōu)先支持行業(yè)，提供差異化的信貸準(zhǔn)入政策和綠色審批通道。針對(duì)光伏、儲(chǔ)能、鋰電、新能源汽車(chē)等重點(diǎn)行業(yè)，制定了行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)指引，引導(dǎo)信貸精準(zhǔn)投放。

堅(jiān)持差異化資源配置提升綠色金融發(fā)展質(zhì)效。財(cái)務(wù)支持政策上，加大綠色信貸、清潔能源貸款資源費(fèi)用配置，為綠色支行配置專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用，有效激勵(lì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)加大綠色信貸業(yè)務(wù)拓展?fàn)I銷(xiāo)力度。信貸支持政策上，為綠色細(xì)分產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)區(qū)域安排專(zhuān)項(xiàng)信貸資金規(guī)模，精準(zhǔn)支持關(guān)鍵綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。定價(jià)支持政策上，在FTP定價(jià)和經(jīng)濟(jì)資本占用等方面給予優(yōu)惠政策，全力支持戰(zhàn)略重要性產(chǎn)業(yè)與客戶(hù)。

開(kāi)拓創(chuàng)新:打好產(chǎn)品“組合拳”

綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，良好生態(tài)環(huán)境是最普惠的民生福祉。江蘇銀行緊跟國(guó)家戰(zhàn)略導(dǎo)向，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中堅(jiān)持綠色發(fā)展理念，不斷加強(qiáng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，努力打造“綠色+”系列融資模式，以綠色金融產(chǎn)品潤(rùn)澤現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展，增加經(jīng)濟(jì)“含綠量”，描繪出助力經(jīng)濟(jì)向“綠”而行的美好畫(huà)卷。

近期，在人民銀行南京分行指導(dǎo)下，江蘇銀行落地江蘇省首批碳減排支持工具，發(fā)放碳減排貸款金額8.71億元，投放資金規(guī)模居全國(guó)地方法人銀行首位。

碳減排支持工具的投放只是江蘇銀行時(shí)刻保持政治敏銳、市場(chǎng)敏感、行動(dòng)敏捷，爭(zhēng)做綠色金融發(fā)展尖兵的一個(gè)縮影。近年來(lái)，江蘇銀行精心打造多元綠色金融產(chǎn)品，目前已建立涵蓋公司信貸、投行、普惠、網(wǎng)金、跨境、零售、同業(yè)、理財(cái)、租賃九大業(yè)務(wù)板塊的綠色金融集團(tuán)化產(chǎn)品體系。通過(guò)集團(tuán)化協(xié)同推進(jìn)，江蘇銀行構(gòu)建了靈活的管理機(jī)制、優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)基礎(chǔ)、多元的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，繪就出江蘇銀行打造可持續(xù)金融產(chǎn)品和服務(wù)的全景圖。其中，江蘇銀行多項(xiàng)創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)模式開(kāi)創(chuàng)“業(yè)內(nèi)首單”，如落地全國(guó)首單“ESG表現(xiàn)掛鉤貸款”、全國(guó)首單“再貸款支持掛鉤碳賬戶(hù)貸款”、全國(guó)首單租賃行業(yè)藍(lán)色債券業(yè)務(wù)、江蘇省首單“生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向開(kāi)發(fā)項(xiàng)目貸款”等，為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與“雙碳”戰(zhàn)略提供了模范樣本，形成良好的帶頭示范效應(yīng)。

科技賦能:打造“智慧化”綠色服務(wù)

在綠色金融的探索道路上，江蘇銀行苦練內(nèi)功本領(lǐng)，不斷提升綠色金融服務(wù)的專(zhuān)業(yè)水平，以金融科技持續(xù)精進(jìn)綠色服務(wù)的本領(lǐng)水平，更“智慧化”地推動(dòng)綠色投融資可持續(xù)發(fā)展。

江蘇銀行積極探索綠色金融的數(shù)智化應(yīng)用路徑，自主研發(fā)出“蘇銀綠金”綠色金融專(zhuān)業(yè)化系統(tǒng)，搭建了以“智能化”主體暢通業(yè)務(wù)流程、“數(shù)據(jù)艙”夯實(shí)數(shù)據(jù)根基、“駕駛艙”掌控業(yè)務(wù)全景的“一體兩翼”系統(tǒng)架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)綠色業(yè)務(wù)智能認(rèn)定、環(huán)境效益自動(dòng)測(cè)算、綠色客戶(hù)分層分類(lèi)，有效防范“漂綠”“洗綠”風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí)，“蘇銀綠金”系統(tǒng)賦能企業(yè)碳資信、前瞻性環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理等體系建設(shè)，推動(dòng)江蘇銀行綠色金融在智能發(fā)展的賽道上“跑出加速度”。

江蘇銀行還通過(guò)物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，及時(shí)獲取污染物排放、用能、用水、用電等多維度數(shù)據(jù)，為客戶(hù)ESG評(píng)級(jí)、“碳畫(huà)像”等提供技術(shù)和數(shù)據(jù)支撐，以金融科技照亮綠色金融創(chuàng)新之路。

低碳運(yùn)營(yíng):爭(zhēng)做“碳中和”排頭兵

江蘇銀行積極踐行綠色低碳理念，堅(jiān)持資源節(jié)約和環(huán)境保護(hù)，采取多種措施節(jié)水、節(jié)電、降低能耗，推行綠色辦公、綠色采購(gòu)，降低自身運(yùn)營(yíng)對(duì)環(huán)境的影響，構(gòu)建具有江蘇銀行特色的綠色低碳運(yùn)營(yíng)模式。

2022年，江蘇銀行制定出臺(tái)《江蘇銀行綠色支行標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)手冊(cè)》，充分借鑒綠色建筑、低能耗建筑的理念和實(shí)踐，以分層建設(shè)為設(shè)計(jì)理念，全過(guò)程減碳為建設(shè)策略，為全行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的綠色低碳建設(shè)及運(yùn)維提供設(shè)計(jì)與建設(shè)規(guī)范。同年，選取揚(yáng)州儀征、無(wú)錫河埒、淮安小營(yíng)支行，進(jìn)行綠色支行試點(diǎn)建設(shè)。其中，揚(yáng)州儀征支行獲得中國(guó)建筑節(jié)能協(xié)會(huì)頒發(fā)的“零能耗建筑設(shè)計(jì)證書(shū)”。

江蘇銀行實(shí)行綠色低碳運(yùn)營(yíng)。通過(guò)定期維護(hù)調(diào)適營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所空調(diào)、照明等耗能設(shè)備，進(jìn)一步減少能源消耗。同時(shí)，通過(guò)運(yùn)用太陽(yáng)能集熱、光伏發(fā)電及地源熱泵等新技術(shù)，不斷加強(qiáng)可再生能源的利用程度。2022年，江蘇銀行在綠色運(yùn)營(yíng)上實(shí)現(xiàn)節(jié)電81萬(wàn)度、節(jié)水328噸、太陽(yáng)能光伏發(fā)電7萬(wàn)度、雨水回收9000噸。

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