在日前舉行的2023金融街論壇年會——第三屆全球金融科技大會資本市場金融科技論壇上，恒生電子董事長劉曙峰發(fā)表了主題演講。他指出，當前金融機構正處于數智化轉型和信息技術創(chuàng)新的疊加階段，需要加強創(chuàng)新技術與金融應用場景的有機融合，以推動資本市場的數智化轉型。

劉曙峰強調，數智化轉型不僅是技術問題，更需要從基礎設施升級、業(yè)務流程重構、團隊人才培養(yǎng)和文化理念升級四個角度共同發(fā)力。只有這樣，才能真正實現數智技術與金融業(yè)務的深度融合，推動財富資管機構的數智化轉型。

他表示，財富管理數智化驅動財富端從產品銷售為中心向以客戶為中心轉變，從產品全生命周期的嚴選配置到全類資產的優(yōu)化配置。通過借助數智技術，為不同客群提供分層的投資者服務。同時，資產管理數智化則驅動資管端實現全過程數智化，包括從研究到組合管理、投資交易以及風險合規(guī)、運營服務等，以提高資管效率和能力。

在自主創(chuàng)新建設方面，劉曙峰提到行業(yè)工作正在有序開展，大部分金融機構已啟動信息技術應用創(chuàng)新，并且部分系統(tǒng)已進入上線運行階段。然而，隨著自主創(chuàng)新工作的深入推進，行業(yè)正進入攻堅期，需要進一步加快核心系統(tǒng)的改造范圍和改造深度。

他還提到，目前自主創(chuàng)新建設面臨的主要問題是系統(tǒng)改造復雜度、基礎軟硬件質量和性能以及投入成本。針對這些問題，他建議行業(yè)核心系統(tǒng)自主創(chuàng)新建設方案應抓住全局規(guī)劃、穩(wěn)定遷移、驗收評審三個重點，并按照基礎設施配置選型、部署架構選擇、業(yè)務組件/產品研發(fā)適配、性能測試驗證、業(yè)務數據遷移五個步驟逐一實施。

在談到大模型技術時，劉曙峰介紹說，當前金融行業(yè)對大模型技術保持了極大的關注。然而，在大模型實際落地過程中存在模型選擇難、算力供應不足、應用成熟度不足等問題，真正落地的應用還相對較少。為此，他建議金融機構可以通過選擇合適的金融大模型，采用大模型“私有化+MaaS服務”混合部署方式，基于場景驅動的金融垂直應用開發(fā)和積累數據資產、構建數據飛輪、提升應用成熟度等工作，實現金融行業(yè)大模型更好地應用落地。

此外，劉曙峰還強調了數據安全合規(guī)等方面的問題。他提到，金融機構需要關注大模型的訓練數據質量、模型生成效果等方面，并確保數據安全合規(guī)。恒生電子自主研發(fā)了專業(yè)面向金融行業(yè)的大模型LightGPT, 基于海量金融數據訓練而來, 對金融相關問題的理解比通用大模型更有優(yōu)勢, 有利于推動大模型在金融行業(yè)的應用, 降低大模型的應用門檻。

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